WARREN BUFFET - BÍ QUYẾT LÀM GIÀU BẰNG LÃI SUẤT KÉP

[WARREN BUFFET - BÍ QUYẾT LÀM GIÀU BẰNG LÃI SUẤT KÉP] Warren Buffet (Buffet) là một trong những nhà tư bản đại tài và nổi tiếng nhất. Khi ch...

[WARREN BUFFET - BÍ QUYẾT LÀM GIÀU BẰNG LÃI SUẤT KÉP] Warren Buffet (Buffet) là một trong những nhà tư bản đại tài và nổi tiếng nhất. Khi chúng ta nói về tài chính, đầu tư dài hạn, đầu tư giá trị hay lãi suất kép - thì ít nhiều sẽ nhắc tới câu chuyện của ông ta.

Sự nghiệp thực sự của Buffet có thể được đánh dấu từ tuổi 30, khi ông ta có $1 triệu. Rồi tới năm 83 tuổi, tài sản ông ta lên mức $53 tỷ. Hiện tại ở độ tuổi 88 thì nó đã lên tới mức $87 tỷ. Nhưng vì sử dụng biểu đồ cũ nên tính tới năm ông ta 83 tuổi cho dễ.

Trước tiên phải hiểu yếu tố vĩ mô. Ông ta sinh và sống qua 3 giai đoạn phát triển cực mạnh của nền kinh tế và tài chính: 1) Thị trường bull thập niên 1960 2) Thị trường bull của thập niên 1980-1990 và 3) Thị trường bull dài nhất lịch sử của Obama từ năm 2009. Bất cứ ai sở hữu cổ phiếu trong giai đoạn đó đều hốt bạc. Nhưng riêng Buffet thì lại gia tăng cao hơn gấp vài lần.

Bây giờ phân tích từ góc nhìn lãi suất kép. Từ 30 tuổi có $1 triệu tới năm 83 tuổi có $53 tỷ. Vậy mỗi năm phải tăng trưởng bao nhiêu, và một người bình thường liệu có sao chép được thành tích này không?

1. FV = future value - giá trị tương lai = 53 tỷ = 53,000

2. PV = present value = giá trị hiện tại (lúc 30 tuổi) = 1 triệu = 1

3. Tính I = interest = lãi suất tăng trưởng kép mỗi năm trong suốt 53 năm qua = 22.78%.

Nghĩa là Buffet có mức lợi tức gấp đôi SP500, chính xác là 2.28 lần. Gần như không có quỹ đầu tư nào có thành tích như vậy trong khoảng thời gian tương tự. Lãi suất kép 22% ban đầu trông ít, nhưng khi trải qua một đoạn dài thì nó biến số tiền $1 triệu thành $53,000 triệu ($53 tỷ).

Vậy bạn có thể làm gì để có thành tích tương tự?

1. Mua SP500 và vay x2. Nếu tất cả cố định thì mỗi năm tăng 20%. Với số vốn $100, sau 53 năm thì bạn sẽ có $3 triệu. 

2. Bắt đầu với $10,000 và mỗi năm đầu tư thêm $10,000. Sau 53 năm sẽ có $943 triệu. Nếu bạn sống lâu tới vậy.

Đó là bài học và bí quyết của Buffet, đó là: đầu tư dài hạn, lãi chồng vốn, lấy doanh thu tái đầu tư và để thời gian nhân lượng tài sản lên. Trông đơn giản nhưng phức tạp. Bạn có đủ tầm nhìn như ông ta không?

 Lưu ý đây chỉ nhìn từ góc nhìn lãi suất kép chứ chưa nói về mô hình kinh doanh. Ông ta mua công ty bảo hiểm, lấy tiền bảo hiểm để đầu tư dài hạn. Đây cũng là cách huy động vốn. Nhưng đó là chủ đề khác.

Ku Búa @ Cafe Ku Búa